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常见欺诈手法

1、问题:不法分子如何冒充公、检、法部门工作人员实施诈骗?

不法分子采用主动拨打持卡人家中座机电话的形式,冒充公、检、法部门的工作人员,称持卡人名下登记的座机电话有高额欠费情况,并称持卡人个人信息可能已被他人冒用,持卡人银行账户存款涉嫌洗钱或诈骗犯罪,持卡人存款有可能受到损失等情节,恐吓持卡人上当后,嫌疑人用电话指挥持卡人通过网上银行或在银行ATM自动柜员机上操作,将持卡人个人和家庭存款转账到骗子提供的资产保护的账号,持卡人转账后才发现被骗。

2、问题:不法分子如果通过要求持卡人下载软件,关掉显示屏,禁止告知亲戚或朋友的方式实施诈骗?

不法分子主动拔打持卡人家中座机,语音提示“已经向您发起法院判决书并将被强制执行,重听请按0人工服务请按9.”。持卡人接通人工服务后,冒充**中级 人民法院的工作人员称持卡人信用卡欠款,其证件被贩毒分子利用触犯国家法律,已移交国家安全局处理。要求对持卡人电脑例行安全检测,并且在网上下载运行不 明木马软件,同时要求关掉电脑显示屏,将每家银行的网上银行盾插在电脑上,在通话过程中以各种理由让持卡人输入相应数字,最后要求持卡人关掉手机,不允许 向家人及朋友透露。待持卡人次日查询银行卡账户时,资金已被转出。      

3、问题:不法分子如何通过网络购物实施诈骗?

不法分子仿制一些大型购物网站或使用“木马”在各大网站中发布低价货物信息,诱使持卡人选购商品,通过聊天工具,以发送商品图片、压缩包要持卡人确认,或发送减免邮费修改价格链接等为由让持卡人直接在链接上支付,待持卡人支付后发现自己购买的商品并未付款,而资金实际是支付给了不法分子。

4、问题:不法分子如何伪冒持卡人的手机进行诈骗?

持卡人王女士在火车站遇到票贩子约定买票,票贩子得知持卡人手机号码后,伪冒持卡人手机联系持卡人另一同事潘女士,表示自己拿到王女士手机,告知潘女士马上要出票,必须先转账后才能把票出给王女士,潘女士认为来电是王女士手机号码无容置疑,于是将钱转到票贩子提供的账号。事后潘女士联系王女士,告诉款项已转出,询问王女士是否拿到票,王女士表示自己从未把手机借给任何人使用,潘女士这时才发现被骗。

5、问题:不法分子如果通过订购机票实施诈骗?

不法分子利用持卡人喜欢订购机票特价网站低价票,伪冒机票订购网站。    持卡人拨打网站客服电话咨询,客服表示有座位让其上网预定,但网站不支持网上支付,持卡人无法操作下去。不久自称代销点业务代表来电,询问持卡人是否要预定机票,当持卡人质疑为什么网上付款方式,对方称持卡人电脑有问题未显示,并且提供账号,要求持卡人通过转账方式转入这个账户。当持卡人将机票款转至该账户后,持卡人一直未收到出票信息,最终核实被骗。 

6、问题:不法分子如何通过虚假中奖信息进行诈骗?

不法分子利用网络和电话短信形式发布中奖信息,诱骗持卡人上当后让持卡人缴纳公证费、拍卖费等从而骗取钱财,持卡人汇款后核实发现被骗。

7、问题:不法分子如何骗取银行卡卡片?

不法分子以捡钱要求平分、或丢钱检查持卡人余额是否增加、或以各种理由与持卡人搭讪、或以谎称自己外侨,有钱急需汇入,没有当地银行卡为由,设局检查持卡人卡片或向持卡人借卡片,随后将持卡人卡片调包盗取持卡人资金诈骗手法,最后持卡人收到交易短信后发现卡片已经丢失或调包。

8、问题:不法分子如何通过谎报孩子被绑架、发生意外或突发疾病等进行诈骗?

不法分子以打电话谎称孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求汇款为名进行诈骗。不法分子利用孩子上学或工作离家较远等时机,直接拨打家长电话,谎称其孩子被绑架,索要大量赎金;或谎称孩子在外出车祸等受到意外伤害和突发重特大急病,要求汇款。许多家长救子心切,未经核实,把钱汇到嫌疑人指定的银行账户上从而上当受骗。 

9、问题:不法分子如何通过网络进行炒股诈骗?

不法分子在网上制作虚假股票投资网站,利用炒股人均抱有赚钱的心理,以透露、贩卖股市内部消息、代炒股票、贩卖虚假股票投资软件等形式诱骗持卡人投资后实施诈骗行为,持卡人汇款后联系对方,对方关机,方才发现被骗。

10、问题:不法分子如何冒充熟人实施诈骗?

不法分子先给持卡人打电话称是持卡人外地的同学、同乡、朋友或生意伙伴,以“你不记得我了、猜猜我是谁”等语言让持卡人猜测他是谁,并讲近期与持卡人见面。由于持卡人在外地有很多同学或朋友,就误以为是某某人。后持卡人又接到该嫌疑人电话,称在来会面途中在某地因车祸需治疗或因嫖娼被抓要交罚款等理由,以向持卡人借钱为由行骗,汇钱后持卡人核实发现被骗。

11、问题:不法分子如何借口购房或购车退税实施诈骗?

不法分子利用各种非法途径获知持卡人购房、购车信息后,冒充税务机关工作人员以退还部分税款为名,指挥持卡人通过网上银行或自动取款机上进行转账诈骗,持卡人核实后发现被骗。

12、问题:不法分子如何盗用网络聊天工具进行诈骗?

不法分子使用“木马”盗取持卡人网络聊天工具,截取聊天视屏图像,查看持卡人聊天纪录,冒充持卡人通过聊天和视屏的方式,以家中急需用钱、老板借钱等理由,要求汇钱到指定账户,汇钱后持卡人核实发现被骗。