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无锡农商银行成功识别一起假存单取款事件

       2020年11月25日上午,无锡农商银行北塘支行柜员在为一位中年妇女办理定期存单支取业务时,成功识别出该女子所持存单为假存单。据悉该女子手持三张存单,总金额为九万元,而当事柜员小唐在拿到存单后,发现存单上的柜员与储蓄章明显不属于同一机构,且背面颜色相较正常存单更为偏绿。发现可疑存单后,小唐第一时间叫来了主管一起进行仔细核对,发现这三张存单的帐号与户名均无法对应,且储蓄章与柜员名字也都涉嫌作假,即便从整体上看这几张存单都非常逼真,但小唐等人还是通过在系统中的进一步查询,确认了该存单为非法印刷的假存单。为了稳住客户的情绪,柜员小唐叫来大堂经理一起安抚并稳住该名中年妇女,同时,让当班同事向就近派出所报案,民警赶到以后大致了解了假存单来源,并带领当事人员前往派出所做进一步调查。      

      多亏了柜员小唐的仔细观察,迅速识别,第一时间发现了该存单的可疑点,并通过得当的处理,无锡农商银行北塘支行在短时间内成功识别假存单,安全有序的解决了这次事件,避免了银行的损失。

      随着科学技术的不断进步,外界的制假造假手段也不断革新,假存单、假银行卡等虚假账户层出不穷,而无锡农商银行作为吸收公众存款,保护客户资金财产安全的重要机构,维护账户开立的合法性和账户真实性是最重大的责任。面对市面上的虚假账户,冒名开户等反洗钱行为的发生,银行员工应该加强监督,强化意识,提升虚假账户“打假能力”,维护客户和银行自身的资金财产安全